Что такое рынок Форекс и как он работает

Предложение стать валютным трейдером и зарабатывать на спекуляциях, можно встретить повсеместно. Интернет давно пестрит яркими баннерами с красивой купюрой, более того даже в оффлайн можно встретить предложения начать зарабатывать. Множество инструментов используют брокеры для того, чтобы привлечь наше с вами внимание. И это у них отлично получается, ведь количество трейдеров растёт на глазах. Именно поэтому в сегодняшнем материале мы попытаемся простым языком рассказать вам, что такое Форекс, кто является его участниками, а также сравним его с, не менее популярным среди инвесторов, фондовым рынком.

Forex это аббревиатура из фразы Foreign Exchange, что с английского переводится как обмен валют.  Это общее обозначение всех внебиржевых операций по обмену, продаже и покупке валюты, которые совершают те или иные ее участники. Важно отметить, что Форекс зачастую напрямую ассоциирует с биржей ввиду некой технической схожести в ведении forex торгов. Однако если на фондовом рынке есть биржевые площадки, то Форекс – это децентрализованная система валютных торгов без единого центра, где бы аккумулировались заявки и денежные потоки. Именно поэтому валютный рынок функционирует круглосуточно пять дней в неделю, а главную роль занимают поставщики ликвидности. Если максимально упрощать, то Форекс можно сравнить с рынком, где его участники торгуют не товаром, а валютой посредством ее обмена друг на друга.

Кстати, наши участники команды создали интересный проект — канал в Telegram, в котором делятся лучшими бесплатными советниками из сети с тестами в Tick Data Suite — https://t.me/ea_forexlab

История зарождения рынка Форекс

Многие историки привязывают рождение современного валютного рынка к краху Бреттон-Вудской системы, когда курс доллара был напрямую связан с золотом. Случилось это в 1971 году благодаря экономической реформе тогдашнего президента США Ричарда Никсона. В декабре этого же года изменился лимит колебаний по курсу доллара с одного процента на четыре по основным парам, а по кросс-курсам на девять процентов. Подобное международное соглашение отпустило мировую валюту в свободное плаванье, где реальный курс начал регулироваться спросом и предложением.

Однако если быть до конца объективными Forex в том или ином виде существовал с момента появления межгосударственных экономических отношений между собой. Страны соседи отлично взаимодействовали друг с другом, расплачиваясь за кредиты или другие услуги в разных валютах, а не только золотом. Фактически глобализация экономики и технологический прогресс стали главными причинами возникновения данного внебиржевого рынка.

Объёмы торгов на финансовом рынке Форекс

Одна из басен, которая ходит в мире спекулянтов гласит, что крупные игроки могут двигать курс валют как им хочется. Под эту гипотезу создаются торговые стратегии, где главная задача состоит в том, чтобы найти объем и двинуться в его сторону. Проще говоря, торговать и руководствоваться логикой крупных банков. Однако, если вы изучите статистику исключительно дневного объема торгов по годам, то увидите, что данная концепция является мифом.

По оценкам экспертов, на валютном рынке в 2020 году дневной оборот в среднем находится в пределах 10 триллионов долларов. Естественно для того, чтобы хоть как-то повлиять на рынок, кроме спроса и предложения, у крупного игрока нет никакого шанса. Исключением могут быть лишь Центральные банки, которые отвечают за стабильность своих национальных единиц.

Участники торгов на бирже валют

Forex – это не только спекуляции и заработок на курсе валют, как думают многие! Совершенно разные участники торгов на биржа валют Форекс могут преследовать свои цели и задачи, но в то же время влиять на курс валют. Среди участников мы выделяем следующих:

1. Физические лица;
2. Центральные Банки;
3. Коммерческие банки и финансовые организации;
4. Институционные инвесторы;
5. Брокеры.

Стоит отметить, что физические лица стали участниками торгов не так давно, причем свою деятельность могут осуществлять исключительно через брокерские компании. Под этой категорией подразумеваются частные трейдеры и инвесторы. Связано это, в первую очередь, с размером капитала, так как у абсолютного большинства нет возможности открыться 1 стандартным лотом, который составляет 100 тысяч единиц валюты. Поэтому, с помощью брокерских компаний, которые предоставляют недостающую сумму в виде кредитного плеча, сегодня покупать валюту и зарабатывать на разнице курсов даже со 100 долларов может каждый.

Центральные банки обеспечивают стабильность национальной валюты и выполняют задачи, которые ставит им правительство. Это может быть закупка валюты в резервы или наоборот ее распродажа для поддержания в определенном ценовом коридоре.

Коммерческие банки могут, как спекулировать на курсе валют, так и обеспечивать свою операционную деятельность – делать обмены средств клиентам или выступать посредниками в крупных операциях, где потребуется обмен валюты.

Институциональные инвесторы также являются участниками Forex рынка, так как они или инвестируют в валюту напрямую, или скупают разные ценные бумаги: облигации, акции, во время первичного размещения.

Форекс в России и странах СНГ

Рынок Форекс в России и странах СНГ работает на основе трех популярных схем:

1. Прямого вывода сделок к поставщику ликвидности;
2. Внутреннего клиринга;
3. Смешанный вариант.

Прямой выход на межбанковский рынок – это прозрачная схема, когда все заявки и сделки клиентов поступают напрямую поставщику ликвидности, а именно группе банков которые выступают в роли контрагентов. При такой схеме нет самого главного – конфликта интересов. Важно отметить, что подобная схема реализована далеко не во всех брокерских компаниях России, а лишь на отдельных типах счетов – ECN, STP или NDD.

Внутренний клиринг – это схема, при которой ваши сделки сводятся с другими сделками трейдеров внутри компании или в качестве контрагента выступает брокер. По факту — это мошенничество чистой воды, ведь перед вами классическая букмекерская контора, которая не заинтересована в том, чтобы трейдеры зарабатывали. Именно эта схема работы некоторых компаний, которые маскируются под чистое брокерское обслуживание, подорвало доверие к Forex на всем постсоветском пространстве, а особенно в РФ.

Смешанный вариант используется чаще всего, а его особенностью является тот факт, что брокер выводит крупные позиции или суммарный объем, который не покрывается внутри трейдерами на поставщиков ликвидности.

Стоит отметить, что в России, в отличие от других стран СНГ, была предпринята попытка урегулирования валютного рынка с помощью специального закона. Однако, практика показала, что действующие нормы законодательства сильно сужают торговые возможности новичков и значительно увеличивают порог входа. Поэтому вместо того чтобы оказывать услуги на прозрачных условиях, огромное количество брокеров зарегистрировались в офшорных зонах и обходят все ограничения. Именно поэтому выбирать брокерскую компанию, в которой планируете открыть счет, следует с осторожностью.

Форекс как альтернатива фондовому рынку

Фондовый рынок – это отличная возможность инвестировать в базовые активы: акции, облигации.  Однако на практике сделать это не так просто. Виной всему высокий порог входа, так как стоимость некоторых активов начинается с нескольких сотен долларов. Учитывая тот факт, что маржинальная торговля на фондовом рынке доступна только отдельным видам трейдеров, либо квалифицированным инвесторам, то для нормальной торговли может понадобиться минимум несколько тысяч долларов. На срочном рынке ситуация попроще, для торговли фьючерсами вам достаточно нескольких тысяч рублей для открытия одной позиции.

Также не стоит забывать что биржи локализированы, а именно для того чтобы инвестировать в акции США или получить полноценный доступ к огромному количеству ETF потребуется заплатить двойную комиссию, либо же открывать счет у иностранного брокера со всеми вытекающими. Хотя нельзя не заметить, что с 2019 года обычному инвестору стало доступно куда большее количество инструментов на Московской и Санкт-Петербургской биржах, чем это было раньше.

Так или иначе, Форекс может стать качественной альтернативой. Помимо торговли разнообразной валютой у трейдеров есть возможность использовать производные активы – CFD на акции, индексы, сырье. Это позволяет зарабатывать на разнице курсов, но с использованием куда большего кредитного плеча. Более того в рамках одного счета сфокусированы различные группы ценных бумаг. Таким образом попробовать себя в торговле CDF или индексами можно всего со 100 долларов. Стартовый же депозит для центовых счетов может составлять всего 1 доллар.

Преимущества и недостатки рынка Форекс

Как у любого рынка Forex имеет как сильные, так и слабые стороны. Если говорить о недостатках, то их всего несколько:

1. Отсутствие полноценного регулирования;
2. Ограниченное число торговых активов;
3. Торговля с использованием кредитного плеча высокорискованная;
4. Нет возможности изучить реальный торговый объем, а как следствие, видеть полную картину спроса и предложения;
5. Большая волатильность торговых активов и слабая предсказуемость.

Если говорить о сильных сторонах, то мы можем выделить следующие:

1. Низкий порог входа (от 1 доллара);
2. Развитая инфраструктура и интуитивно понятные платформы (с MetaTrader4 и MetaTrader5 разберется и школьник);
3. Огромное количество торговых решений, которые можно скачать бесплатно: стратегии, индикаторы, советники, скрипты;
4. Возможность торговать разными активами без привязки к конкретной секции или бирже;
5. Валютный рынок функционирует круглосуточно, выделяя четыре основные торговые сессии;
6. Небольшой размер комиссии и единая схема ее начисления (спред и торговый оборот);
7. Развиты сервисы как для копирования успешных трейдеров, так и пассивного инвестирования;
8. Развита инвестиционная инфраструктура (ПАММ, МАМ), позволяющая привлекать безопасно и прозрачно средства инвесторов;
9. Нет ограничений в потенциальной доходности. Все зависит только от Вас.

Заключение

Биржа Форекс – это место, где миллионы людей могут покорить новую профессию  и начать зарабатывать прямо сейчас. Однако не стоит забывать, что инвестирование сопряжено с риском, поэтому для каждого новичка предстоит сложный путь освоения новой профессии – трейдера. Тяжело в учении, легко в бою!

Ознакомиться с нашими статьями для новичков вы можете по этой ссылке.