Наши рекомендации:

  1. Главная
  2. Статьи
  3. Для трейдеров
  4. Открытие банковского счета в Казахстане. Обход санкций Visa, MasterCard и SWIFT. Подробная инструкция.

Открытие банковского счета в Казахстане. Обход санкций Visa, MasterCard и SWIFT. Подробная инструкция.

Счет в Казахстане

Приветствуем вас, дорогие друзья. В сегодняшней нашей статье мы хотели бы описать один из способов обхода запрета для резидентов РФ на использование иностранных платежных систем.

Все мы (если нет, то вы счастливые свободные люди), граждане прекрасной страны, проживаем сейчас не лучший период в её истории. В условиях сильнейшего санкционного давления банковская система РФ уходит в полную самоизоляцию, такие популярные платежные системы как Visa и MasterCard сделали реверанс и покинули Россию. Переводы через международную межбанковскую систему передачи информации SWIFT заблокированы у большинства крупных банков в РФ, а у официально не заблокированных фактически не работают, либо работают с перебоями по причине опасений западных контрагентов. Много лет продвигаемая российским правительством платежная система с громким названием «МИР», дальше, чем использование в странах СНГ не ушла, но признаться честно и в странах содружества не всегда корректно работает.

В этих условиях для трейдера на рынке Forex и не только, очевидно наступает осознание и страхи о возможности в дальнейшем беспрепятственно выводить заработанные и переводить денежные средства на счета Форекс брокеров. Как известно, в Российском сегменте достойные Форекс брокеры отсутствуют, а для взаимодействия с иностранными Форекс компаниями просто необходимо наличие счёта в банке со спектром всех возможных платёжных систем и услуг по переводам. Набравшие популярность в мире, как средство платежа, криптовалюты применяются небольшим количеством Форекс брокеров.

Одним из решений данной проблемы является открытие счета для граждан РФ в иностранном банке. Наиболее близкая и имеющая самую большую общую границу с Россией страна — это Казахстан. Страна обладает относительно развитой банковской системой, что подтверждается наличием немалого количества банков, интегрированных в международные финансовые отношения и платежные системы. Для информации и расширения кругозора, РК имеет 2-х уровневую банковскую систему. Национальный Банк представляет собой 1-й уровень, а все остальные банки представляют 2-й уровень (за исключением Банка Развития, который имеет особый правовой статус). В Казахстан быстро и недорого можно добраться, любыми популярным способом, как на самолете, на поезде, так и автомобильным транспортом.

Давайте разберём поэтапно, какие действия необходимо предпринять резиденту РФ для открытия счёта в банке Казахстана. Сразу оговоримся, что это возможно сделать как лично посетив эту прекрасную страну, так и дистанционно доверив это специальным компаниям, которые за определённую плату максимально упростят данный процесс.

Усаживайтесь поудобнее, начинаем рассказывать прохождение данного квеста.

Регистрация и получение ИИН

Первое, что необходимо сделать по приезду в Республику Казахстан, это приобрести сим-карту местного оператора связи. Это будет необходимо для получения ИИН и открытия счёта в банке Казахстана.

Так что же такое ИИН, давайте разберёмся. Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) представляет собой уникальную комбинацию из 12 цифр, которая генерируется для физического лица при первичной регистрации в информационно-производственной системе изготовления документов. Он выдается как резидентам, так и нерезидентам. Это занимает два-три рабочих дня, но в обычных условиях может быть получен и в течение дня. ИИН оформляется один раз на всю жизнь для всех государственных и финансовых операций в Казахстане. По большому счёту ИИН в Казахстане является аналогом российского ИНН. И необходим он для взаимодействия как с государственными органами, так и с различными субъектами бизнеса, в нашем случае с резидентами банковской системы Казахстана.

Мы разобрались что такое ИИН и для чего он нужен, теперь расскажем, как его получить. Для этого необходимо обратиться в местный Центр обслуживания населения (ЦОН) аналог российского МФЦ, здесь нам потребуются загранпаспорт и казахстанский номер телефона. Здесь мы с вами хотим поделиться одним лайфхаком. Правительство Казахстана шагает в ногу со временем и выбрало путь цифровизации, что существенно облегчает жизнь населению. Для того, чтобы записаться на приём в ЦОН, можно использовать специально разработанного правительством Казахстана чат-бота EgovKzBot2.0 для Telegram https://t.me/Kenes1414Bot

Функционал его прост и интуитивно понятен:

После предоставления сотруднику ЦОНа заграничного паспорта и местного номера телефона, вам будет предоставлено свидетельство о подаче заявки на получение ИИН.

В течение одного, максимум 3-х рабочих дней вам будет направлена на номер телефона, предоставленный сотруднику ЦОН, ссылка для скачивания готового ИИН.

Вожделенный ИИН выглядит вот так:

ИИН Казахстан

Также, нам необходимо обязательно получить документ, свидетельствующий наше место пребывания/жительства в Республике Казахстан. Его обязательно потребуют предоставить в отделении банка. Регистрацию делает принимающая сторона, к примеру это могут сделать сотрудники отеля или арендованной квартиры, где вы остановились. Регистрация производится через Egov, по результатам направляется электронный документ с фактическим местом нахождения в РК.

Вот в целом и весь пакет документов и действий, необходимый для обращения в банки Казахстана для открытия счёта. Теперь давайте пройдёмся по банкам Республики Казахстан и сравним условия открытия и обслуживания счетов, в том числе мультивалютных.

Банк Центр Кредит (Bank CentrCredit)

Банк центр КредитБанк Центр Кредит или как его сокращенно называют BCC, имеет несколько тарифных планов доступных для граждан РФ. Наиболее популярными являются: Картакарта, TravelCard, IronCard. Карты TravelCard и IronCard с возможностью привязки мультивалютных счетов изготавливаются по срокам, от 10 рабочих дней. Карта приходит не эмбоссированная.

 

Счета в национальной валюте Тенге – KZT

«Картакарта» — самый простой и недорогой тарифный план.

Обслуживание – бесплатно;

Карточный счет в тенге (KZT), привязка валютных счетов отсутствует;

Снятие наличных в банкоматах Банка до 500 000 тенге в месяц – комиссия 0%;

Снятие наличных в банкоматах вне РК- 1,5% + 300 тенге;

 

Мультивалютные счета.

«Travel Card» — карта для путешествий, как следует из названия. Имеет повышенный кэшбек на сервисы по аренде авто, отели и авиабилеты.

Стоимость выпуска карты – 10 000 тенге;

Обслуживание — 5 000 тенге/месяц (бесплатно при выполнении условий);

Карточный счет в тенге, есть возможность привязки валютных счетов;

Возможность открытия валютных счетов;

Комиссия за снятие наличных — нет (до 1 500 000 тенге/месяц);

Лимиты на снятие наличных – отсутствует;

Лимиты на интернет-эквайринг – отсутствует;

Лимит на международные переводы – отсутствует.

 

«Iron Card» — премиум карта предоставляющая пакеты привилегий, повышенный кэшбек, более высокие суммы страхования, при оплате с этой карты.

Стоимость выпуска карты – 30 000 тенге;

Обслуживание – 10 000 тенге/месяц (бесплатно при выполнении условий);

Карточный счёт в тенге, есть возможность подвязки валютных счетов;

Возможность открытия валютных счетов;

Лимиты на снятие наличных – отсутствует;

Лимиты на интернет-эквайринг – отсутствует;

Лимит на международные переводы – отсутствует.

Банк Фридом Финанс (Freedom Finance Bank)

Банк Фридом финанс

Банк работает с 2009 года, первоначально входил в группу, которую можно ассоциировать с РФ, однако в настоящее время все юридические формальности улажены, банк полностью работает в юрисдикции Республики Казахстан. Особенностью банка является предоставление различных брокерских услуг и инструментов для инвестирования.

«INVEST CARD» — карта, предназначенная для начинающего инвестора.

Открытие брокерского счёта в Freedom Finance Global PLC

Пополнение брокерского счёта 24/7 — бесплатно;

Тип карты: MasterCard;

4 валюты — USD, KZT, EUR, RUB;

Выпуск карты: 0 тенге;

Годовое обслуживание: 0 тенге;

Пополнение со счетов и карт Freedom Finance Bank: 0 тенге;

Пополнение счетов и карт других банков РК: 0 тенге;

Годовых ежедневное начисление дохода на остаток D-счёта в USD от Freedom Finance Global PLC-3%;

Обналичивание в банкоматах и кассах любого банка РК, переводы на карту или счета любого банка РК, SWIFT-переводы в USD-3% (минимум 500 тенге).

«FREEDOM CARD» — мультивалютная карта для выгодных покупок по всему миру

Выгодный курс конвертации;

4 валюты— KZT, USD, EUR, RUB;

Бесплатный выпуск и доставка;

Бесплатное снятие в любом банкомате до 500 000 ₸;

Выпуск и перевыпуск карты: 0 тенге;

Пополнение со счетов и карт Freedom Finance Bank: 0 тенге;

Пополнение со счетов и карт других банков РК: 0 тенге (могут взиматься комиссии другими банками);

Переводы на карты Freedom Finance Bank: 0 тенге;

Комиссия на снятие в банкоматах: 0 тенге (до 1200 USD в месяц);

Особенности мультивалютной карты:

Без конвертации при наличии валюты — карта одновременно привязана к четырем банковским счетам. Деньги будут списываться со счёта, которому соответствует валюта операции. Конвертация только недостающей суммы- при недостаточности или отсутствии средств на счёте, недостающая сумма спишется с другого счёта, с одновременной конвертацией суммы в валюту карточной операции по курсу, установленному банком. При конвертации недостающей суммы, установлен следующий приоритет списания валюты: 1) KZT; 2) USD; 3) EUR; 4) RUB.

Оплата в любой валюте — если валюта операции не совпадает ни с одной из валют счетов по карте, сумма карточной операции списывается со счета в USD.

Каспий банк (Kaspi Bank)

Входит в большой холдинг KASPI, который включает маркетплейс, авиабилеты и путешествия, банк и кредитование, а также другие структуры.

Банк Каспий

Наиболее часто россиянам оформляют карту KASPI GOLD, из минусов следует отметить отсутствие счёта в валютах кроме тенге:

 

Валюта карты – тенге;

Мультивалютный вариант – нет;

Дополнительная карта-для детей от 10 до 16 лет;

Мобильное приложение Kaspi.kz;

Пополнение без комиссии через Kaspi Терминал и Kaspi Банкомат;

Мгновенные переводы через мобильное приложение Kaspi.kz, между своими счетами, другим клиентам kaspi, в другие банки РК и мира;

Бонусы за покупки, кэшбек 0,5% на все расходы по карте при покупках на Kaspi.kz.

 

Пополнение карты: 0 тенге переводы:

на Kaspi Gold и с карт других банков: 0 тенге;

на карты другого банка: 0,95%, минимум 200 тенге;

международные переводы: 0,95%, минимум 200 тенге.

 

Снятие наличных в любом банкомате мира:

до 300000 тенге в месяц- 0 тенге;

свыше 300000 тенге в месяц- 0,95% от суммы превышения;

обслуживание карты: первый год-0 тенге, второй и далее — 1995 тенге в год;

Перевыпуск карты: по истечении срока-0 тенге, по инициативе клиента — 1995 тенге.

Другие банки Казахстана

Такие банки как Halyk Bank, ForteBank, Jusan Bank менее лояльны к нерезидентам РК и запрашивают дополнительные документы для открытия счёта, такие как:

— справка с места регистрации в Казахстане;

— отметка о пересечении госграницы;

— обоснование необходимости открытия счета с предоставлением подтверждающих документов;

— справка с места работы в Республике Казахстан и др.

Заключение

В условиях санкционной напряженности и её негативного влияния на банковскую систему в РФ, открытие счёта в банке Казахстана может нивелировать последствия для трейдера из России на рынке Форекс. Безусловно, есть вероятность ужесточения политики третьих стран в адрес резидентов РФ, пытающихся спастись от карающих мер. Но пока эта возможность имеется, её нужно использовать.

Дорогой читатель, если есть что добавить, всегда рады.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Заполните поле
Заполните поле
Пожалуйста, введите корректный адрес email.
Вы должны согласиться с условиями для продолжения

Меню