Содержание
Независимо от того как позиционирует себя человек на валютном рынке, трейдер он или инвестор, заработок на Forex и других биржевых площадках происходит по одной простой схеме: «Продай дороже, купи дешевле». Однако в эту логическую цепочку никак не вяжется Форекс брокер, который в отличие от трейдера является не более чем мостиком в мир финансов со своим кредитным плечом. Так как же зарабатывают брокерские компании? Именно это мы выясним в сегодняшнем материале.
Как зарабатывают честные брокеры Форекс
Брокер – это в первую очередь посредник между трейдером и поставщиком ликвидности, то есть рынком. Брокер предоставляет простому трейдеру доступ к финансовому рынку. Главная фишка всех валютных брокеров заключается в том, что они позволяют использовать кредитное плечо, с помощью которого трейдер может торговать суммой гораздо большего размера, нежели у него есть на счете. Данная возможность предоставляется, естественно, не бесплатно. Так давайте же поговорим об основных источниках дохода брокерской компании, которой, как и любому другому бизнес проекту, тоже необходимо зарабатывать себе на хлеб.
Заработок на спреде
Лицензированные брокеры, которые работают честно и прозрачно, основной свой источник дохода получают благодаря спреду. Необходимо отметить, что спредом называют разницу между ценой на покупку (Bid) и продажу (Ask).
На практике компания, в отличие от вас, имеет доступ к более выгодным ценам и котировкам, которые они покупают у поставщиков ликвидности (банки, маркетмейкеры, хедж-фонды). Наименование поставщика большинство брокеров хранят в тайне и могут пользоваться услугами нескольких компаний сразу, периодически выбирая более вкусные котировки у каждой из них. Следовательно, вы получаете данные в зависимости от своего типа счета с разницей от 0,1 до 10 и более пунктов. Как правило, чем более экзотический инструмент, тем выше размер спреда.
Утрированно можно сказать, что брокер выполняет работу некого перекупщика — берет котировки по одной цене и продает вам уже по завышенной.
В независимости от того, прибыльно или убыточно торгует трейдер, он обязан платить фиксированный или плавающий спред брокеру (в зависимости от типа счета) каждый раз, когда он открывает новую позицию. И чем выше торговый лот, тем больше размер спреда. Именно поэтому честные форекс компании заинтересованы в том, чтобы их клиенты не сливали свои счета и генерировали высокие торговые обороты. Чем больше и дольше вы торгуете, тем больше заработает брокер.
Список проверенных нами компаний с самыми выгодными торговыми условиями и отзывами пользователей находятся в разделе «Брокеры».
Заработок на комиссиях
Зачастую помимо спреда брокер может удерживать дополнительную комиссию, которая, как правило, исчисляется в зависимости от вашего торгового оборота. Используется такой подход на отдельной группе счетов, которые носят название ECN/STP/NDD и т.д. С их помощью трейдер минует сервер брокера, а все заявки и котировки поступают напрямую от поставщика ликвидности. Компания пускает вас к тем данным, которые получает сама.
Поскольку спред на таких счетах куда меньше, чем на стандартных и без наценки со стороны брокера, компания вводит дополнительную комиссию за оборот. Соответственно, чем больше объем ваших позиций, тем больше заработает брокерская компания.
Например у брокера IC Markets комиссия на Raw Spread счете составляет 3,5$ за один торговый лот в одну сторону. Предположим, что трейдер с депозитом 1000$ и средним торговым лотом 0.05 совершает 50 сделок в месяц. Итого он заплатит с тысячи долларов всего 50*0,05*3,5*2 = 17,5$. Но что, если у брокера таких клиентов порядка 50 тысяч? Простые вычисления нам подсказывают, что такого дохода компании вполне хватит на безбедное существование даже при условии отсутствия дохода на спреде.
Также важно отметить, что честные брокеры не зарабатывают на комиссиях за пополнение или вывод средств со счета, как полагают многие. Дело в том, что многие платежные системы, а также посредники берут комиссионные за свои услуги. Поэтому брокер либо напрямую информирует о них клиента, либо полностью их компенсирует самостоятельно. Второй вариант является куда более распространённой практикой.
Заработок на обучение
Forex broker заинтересован в том, чтобы клиент стабильно вел торговлю, зарабатывал и увеличивал свои обороты. Поэтому в большинстве случаев обучение потенциальных трейдеров происходит бесплатно или при соблюдении определённых условий, например пополнении счета на заданную минимальную суму.
Брокер может пригласить вас на бесплатный вебинар или оффлайн урок про основы рынка, на котором, помимо банальной информации для новичков вам предложат также узнать про волновой анализ, манименеджмент, основы фундаментного или технического анализа, волны Ганна, Price Action и т.д. Когда речь идет об узкоспециализированных знаниях, разработках и стратегиях торговли компания проводит обучение в закрытом формате только за деньги. Более того некоторые брокеры создают полноценные онлайн школы, привлекая авторитетных спикеров.
Для начинающего трейдера такие курсы позволяют более быстро изучить основы торговли и усовершенствовать свои навыки, немного облегчив свой карман.
На нашем сайте вы можете ознакомиться со статьями для новичков, скрупулёзно созданными нашей командой.
Заработок на инвестиционных продуктах
Еще одна популярная схема заработка брокерской компании – это привлечение инвесторов в инвестиционные продукты и получение комиссионных за управление. Например, это могут быть мини фонды, когда консультанты компании собирают пакет валют и CFD контрактов и представляют это в качестве готового решения для потенциальных инвесторов.
Также некоторые брокеры предоставляют доступ к инвестированию в ПАММ/МАМ/RAMM счета. Инвесторы, которые не хотят торговать сами, инвестируют свои кровные в прибыльных трейдеров, тем самым увеличивая баланс на торговых счетах управляющих, что приводит к увеличению торгового лота и дохода компании от спреда и комиссии.
К примеру, брокер Альпари позволяет покупать реальные золотые и серебряные инвестиционные монеты. На их сайте невооружённым взглядом видно разницу в ценах покупки и продажи, что и является чистым доходом компании. Инвестор, помимо приобретения памятной монеты в свою коллекцию может продать ее этой же компании или перекупщику через пару лет по более высокой цене, если цена на металлы будет расти.
Заработок на VPS
Развитие автоматизированной торговли на Forex вышло на новую ступень. Если раньше использовались обычные скрипты и помощники для ручной торговли, то сегодня с помощью программиста можно запросто создать навороченного эксперта и он будет торговать за вас.
Либо можно выучить язык MQL самому по нашим бесплатным урокам.
Но для того, чтобы робот мог торговать 24/5, ему необходим сервер и бесперебойный доступ к сети интернет, что готовы обеспечить некоторые Форекс брокеры за умеренную плату. Плюс такого решения в том, что торговые сервера компании находятся в том же месте, что и их VPS сервера, что позволяет получить минимальный пинг.
Кстати, на нашей памяти встречались брокерские компании, которые предоставляли доступ к VPS абсолютно бесплатно, главное, чтобы баланс вашего счета и торговый оборот был в пределах минимальных требований компании. К примеру, подобные услуги предлагают рекомендуемые нами брокеры — RoboForex и IC Markets.
Как зарабатывают псевдо брокеры Форекс
Помимо честных компаний, которые годами борются за своего клиента, улучшая сервис, функционируют откровенные мошенники или так называемые кухни. Их основной заработок – это депозит клиента.
Подобного рода мошенники практикуют внутренний дилинг, а именно в качестве контрагента выступает сама компания и все сделки «варятся внутри кухни». Фактически компания зарабатывает тогда, когда клиент сливает депозит. К подобной схеме прибегают многие, ведь существует формальная статистика, что 95% новичков теряют депозит. Однако проблема таких казино состоит в том, что оставшимся пяти процентам они также не дают заработать.
Для этого они искусственно подкручивают котировки. Связь с сервером может исчезать в неподходящий момент, спред неадекватно расширятся и совершается ряд других манипуляций, после которых любой здравомыслящий человек попытается уйти или сольет депозит.
Почему лицензированные брокеры уступают в торговых условиях перед ДЦ
Наличие лицензии и регистрации, а также регуляции – это дорогое удовольствие для компании. Во-первых, каждый регулятор формирует компенсационный фонд на случай банкротства компании, в который необходимо ежегодно вносить средства. А во-вторых это финансовая отчетность и тотальный контроль. Более того, поскольку брокер работает честно, а его основной источник заработка – это комиссионные, он не может снизить издержки трейдеров к нулю, так как инфраструктуру также необходимо поддерживать. И главной статьей операционных расходов брокерской компании, являются траты на маркетинг и привлечение новых клиентов.
Кухни в отличие от классических брокеров не платят в компенсационные фонды, а их бизнес модель позволяет обещать хоть с неба звезды вместо торговых условий, так как им важен сам факт слива счета, а не сколько он будет существовать. Именно поэтому зачастую появляются несуразные предложения в виде бесконечного кредитного плеча, порой низкого спреда, компенсации убытка или бонуса на пополнение счета в размере самого пополнения и так далее.
Заключение
В завершение стоит отметить, что честный брокер для Форекс торговли не может быть дешевым или бесплатным. Как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке, поэтому работать требуется всегда с проверенными компаниями, несмотря на то, что их торговые условия могут быть не столь многообещающими, как у кухонных дел мастеров.
Серьезная брокерская компания — это в первую очередь бизнес, а не благотворительный фонд. Рядовой трейдер же никак не может избежать брокера, как прослойки между ним и рынком, поэтому стоит смириться с платой за этот доступ и, конечно же, более тщательно выбирать брокерскую компанию. Блог для успешных трейдеров — DaVinci FX Group.
